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[ 索引號 ] 11500101008630031F/2018-03022 [ 發文字號 ] 渝文備〔2017〕1200號
[ 主題分類 ] 金融 [ 體裁分類 ] 行政規范性文件
[ 發布機構 ] 萬州區人民政府 [ 發布日期 ] 2018-01-04
[ 成文日期 ] 2018-01-04

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日期:2018-01-04

渝文備〔20171200

 

 

重慶市萬州區人民政府

關于打擊非法金融活動加強金融監管的通告

萬州府通〔20174

 

為維護正常的金融秩序,整頓規范民間借貸,打擊非法投融資活動,加強金融監督管理,切實保護人民群眾的利益,根據國家有關法律法規規定,現通告如下:

一、嚴禁非法集資活動

非法集資是指未經相關部門依法批準,向社會不特定對象即社會公眾籌集資金,承諾在一定期限內給出資人貨幣、實物、股權或其他形式等還本付息的行為。非法集資是違法行為,參與者利益不受法律保護。凡涉嫌非法集資的,將嚴格依法追究責任;構成犯罪的,依法追究刑事責任。

二、認清非法集資的危害

非法集資涉及面廣、數額巨大,潛伏著巨大的風險和危機,嚴重擾亂國家金融秩序。參與集資的群眾利益無法得到保證,少數先入者僥幸獲得回報,眾多后入者血本無歸、生活陷入絕境,危及社會穩定。

三、當前非法集資的主要特征及形式

當前非法集資的主要特征有:(一)未經有關部門依法批準或者借用合法經營的形式吸收資金;(二)通過媒體、推介會、傳單、小卡片、手機短信、網絡等途徑向社會公開宣傳;(三)承諾在一定期限內以貨幣、實物、股權等方式還本付息或者給付回報;(四)向社會公眾即社會不特定對象吸收資金。

非法集資表現形式多樣,主要有以下幾種:(一)不具有房產銷售的真實內容或者不以房產銷售為主要目的,以返本銷售、售后包租、約定回購、銷售房產份額等方式非法吸收資金;(二)以轉讓林權并代為管護等方式非法吸收資金;(三)以代種植(養殖)、租種植(養殖)、聯合種植(養殖)等方式非法吸收資金;(四)不具有銷售商品、提供服務的真實內容或者不以銷售商品、提供服務為主要目的,以商品回購、寄存代售等方式非法吸收資金;(五)不具有發行股票、債券的真實內容,以虛假轉讓股權、發售虛構債券等方式非法吸收資金;(六)不具有募集資金的真實內容,以假借境外基金、發售虛構基金等方式非法吸收資金;(七)不具有銷售保險的真實內容,以假冒保險公司、偽造保險單據等方式非法吸收資金;(八)以委托理財、投資入股等方式非法吸收資金;(九)利用民間“會”、“社”、“俱樂部”等組織,采用召開“招商會”、“推介會”、“農家會”等方式,以高息進行直接“借款”;(十)以投資黃金、養老公寓、異地聯合安養等為名,以高息誘導加盟投資。

四、嚴禁非法吸收公眾存款

吸收社會公眾存款是銀行業金融機構的特許職能,目前萬州轄區內只有農發行萬州分行、工商銀行萬州分行、農業銀行萬州分行、中國銀行萬州分行、建設銀行萬州分行、三峽銀行萬州分行、郵儲銀行萬州分行、中信銀行萬州支行、華夏銀行萬州支行、重慶銀行萬州支行、重慶農商行萬州分行、恒豐銀行萬州支行、光大銀行萬州支行、哈爾濱銀行萬州支行、興業銀行萬州支行、萬州建信村鎮銀行、萬州中銀富登村鎮銀行、富滇銀行萬州支行等銀行業金融機構具備吸收公眾存款職能。除上述銀行業金融機構外,各類投資公司、投資咨詢公司、“P2P”公司、擔保公司、貸款公司、典當公司、消費金融公司、財務咨詢公司、金融服務公司等其他工商企業都不具備吸收存款的主體資格,如吸收或變相吸收公眾存款均屬違法行為,將依法查處。

五、嚴禁公職人員參與非法集資等非法金融活動

國家公職人員不得參與非法集資、融資等活動,不得支持、包庇、縱容和組織非法集資經營行為。違者將依照法律法規及有關規定予以處理。

六、清理整頓投融資咨詢類公司

已設立的各類投融資咨詢類公司,要依法經營,自覺接受有關部門的監管。對超出監管部門和注冊部門核定經營范圍的,要立即整改,拒不整改或整改不到位的依法停止或暫停其公司經營。對未經監管部門批準從事或變相從事投融資的機構依法予以取締,情節嚴重、構成犯罪的,依法追究相關責任人的刑事責任。

七、嚴格投融資廣告宣傳管理

嚴禁非銀行業金融機構以政府或政府部門名義作融資宣傳。嚴禁未經監管部門依法批準的機構在公眾場合作融資宣傳。新聞媒體要加強民間投融資政策的宣傳,強化正面引導,嚴禁為投資公司、投資咨詢公司等機構作非法融資活動宣傳。未經監管部門批準的任何機構擅自進行融資廣告宣傳的,必須立即停止,擅自設立的廣告牌匾要立即撤除,拒不執行的依法予以查處。

八、參與非法集資風險自擔

非法集資是違法行為,其非法利益不受法律保護。因清理清退非法金融機構和非法金融業務活動債權債務發生糾紛的,由糾紛當事人協商解決;協商不成的,可通過司法程序解決。對以反映問題為名組織串聯、煽動群眾鬧事者將依法嚴肅處理。

九、非法集資舉報有獎

對自然人、法人和其他組織以來信、走訪、網絡、電話等方式,對區內違反國家金融管理法律規定、向社會公眾吸收資金行為的舉報,經查證屬實并依法立案后,根據舉報證據、違法事實、查證結果、涉案金額、案件性質等因素,按照區政府非法集資舉報獎勵相關規定,給予一定金額的獎勵。

目前,萬州存在以高額回報為利誘開展非法融資的活動,請廣大市民提高警惕,加強防范,自覺抵制非法集資、高利貸等活動,防止上當受騙,避免造成財產損失。同時,歡迎社會公眾積極舉報非法集資等非法金融活動。

舉報電話:區打非辦(區金融辦)  58224066

          區公安局(經偵支隊)  58293166

特此通告

 

 

                         重慶市萬州區人民政府

                       201759

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 


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